Caja y proyecciones
Revisamos tu cashflow, corregimos su estructura cuando hace falta y organizamos cobros, pagos, cheques y deuda. Un tablero para evaluar cómo cambian tus saldos ante distintos escenarios.
Control financiero para pymes
Tu caja, clara.
Tus decisiones,
con respaldo.
Tu cashflow, al día cada mañana: automatizamos la bajada de tus bancos y tu sistema de gestión, lo ordenamos a tu medida y lo analizamos con vos cada semana.
Conversemos sobre tu cajaExplorar el tableroO empezá por la planilla gratis de cashflow de 13 semanas →
Implementación a medida · Análisis y reuniones semanales
Tu próxima semanaEjemplo ilustrativo
Saldo proyectado al viernes
$2,4 M
Saldo inicial$8,4 M
Cobros previstos$5,6 M
Pagos previstos$11,6 M
Datos simulados. Probá qué pasa si un cobro de $1,8 M se mueve a la semana siguiente.
Así puede verse en tu empresa
De la planilla al panorama completo.
Un cashflow que refleja tu operatoria. Un tablero que pone lo importante a la vista. Explorá un ejemplo de lo que podemos construir para tu empresa.
Tu empresa / Posición financieraEJEMPLO INTERACTIVO
Tu posición, en una mirada.
Disponibilidad, compromisos y cobranzas en un mismo lugar.
Caja al inicio$8,4 MBancos + efectivo
Pagos de la semana$11,6 MCompromisos previstos
Cobros previstos$5,6 MCon fecha estimada
Cómo viene la caja
Saldo al cierre · millones de pesos
Pagos de esta semana
PARA REVISAR
Si el cobro de $1,8 M se demora, la caja de cierre baja de $2,4 M a $0,6 M.
Tu forma de cobrar y pagar.
Categorías, períodos y compromisos adaptados a tu empresa.
Ejemplo de flujo de fondos · importes en millones de pesos
Deslizá para ver las 4 semanas →
| Concepto | Semana 1 | Semana 2 | Semana 3 | Semana 4 |
|---|---|---|---|---|
| Saldo inicial | 8,4 | 2,4 | 5,8 | 4,1 |
| Cobros previstos | 5,6 | 11,4 | 9,2 | 12,8 |
| Pagos previstos | 11,6 | 8,0 | 10,9 | 9,7 |
| Proveedores | 5,2 | 4,1 | 4,8 | 4,5 |
| Sueldos | 3,1 | 0,0 | 3,4 | 0,0 |
| Impuestos y servicios | 1,4 | 1,7 | 1,2 | 2,3 |
| Cuotas de deuda | 1,9 | 2,2 | 1,5 | 2,9 |
| Saldo de cierre | 2,4 | 5,8 | 4,1 | 7,2 |
Otras hojas del ejemplo: Cobranzas · Cheques · Proveedores
Si tu cashflow funciona, lo tomamos como base. Si necesita una revisión profunda, construimos uno ajustado a la operatoria.
Preguntas de tu operación.
Escenarios para decidir.
Elegí una consulta para explorar un ejemplo.
EJEMPLO DE ANÁLISIS
Un cobro cambia de semana.
Si una cobranza de $1,8 M pasa a la semana siguiente, los cobros previstos bajan de $5,6 M a $3,8 M. Con los mismos pagos, la caja al viernes queda en $0,6 M.
Plan actual$2,4 M
Con la demora$0,6 M
El cobro sigue pendiente. El escenario permite revisar el calendario de pagos antes de decidir.
Estos ejemplos muestran consultas predefinidas con datos ficticios. Las preguntas y los análisis se configuran según tu operatoria.
La próxima reunión
empieza con contexto.
Un registro de lo que se evaluó, lo que se decidió y lo que pasó.
- 01SE EVALÚA
Una cobranza podría demorarse.
Se guarda el escenario: cobro de $1,8 M, fecha prevista y efecto sobre la caja semanal.
Supuesto registrado - 02SE ACUERDA
Confirmar el cobro antes de sumar un pago.
Se registra el criterio acordado con el equipo y el compromiso de revisar la fecha de cobro.
Decisión y seguimiento - 03SE REVISA
Comparar lo proyectado con lo ocurrido.
La siguiente reunión retoma ese antecedente para revisar los supuestos y ajustar las próximas proyecciones.
Historial para el análisis
Ejemplo de memoria de trabajo: criterios, escenarios y resultados conservados como contexto. El alcance se define en cada implementación.
EN DESARROLLOLas diferencias,
Las diferencias,
antes de que se pierdan.
Un ejemplo del control que buscamos incorporar entre ARCA y tu ERP.
Comprobante AProveedor de ejemplo · $420.000
Figura en ARCANo encontrado en ERPComprobante BProveedor de ejemplo · $185.000
Figura en ambas fuentesCoincideComprobante CProveedor de ejemplo · $96.000
Figura en ambas fuentesRevisar importeLa diferencia es un punto de revisión para administración. Los cruces ARCA–ERP y ARCA–bancos se definirán según las fuentes y los datos disponibles.
Tu tablero se diseña alrededor de tus indicadores y tus decisiones.
Hablemos de tu operatoriaHoras para actualizar la caja.
Extractos, reportes y cobranzas que se cargan una y otra vez.
Números que no coinciden.
Información repartida entre bancos, planillas y el sistema de gestión.
Decisiones que no esperan.
Pagos y vencimientos que necesitan una visión de las próximas semanas.
Qué resolvemos
Una base clara para
manejar tus finanzas.
Partimos de tu operatoria y de las herramientas que ya usás. Definimos qué ordenar, qué automatizar y qué información necesitás para decidir.
Automatización de tareas
Automatizamos la descarga y el procesamiento de reportes, la carga de movimientos y su clasificación según las fuentes y reglas de tu empresa.
Control y cruces de información
Comparamos fuentes para señalar diferencias que tu equipo necesita revisar. Estamos desarrollando cruces ARCA–ERP y ARCA–bancos, con alcance según la información disponible.
Cruces con ARCA · En desarrolloAnálisis y acompañamiento
Revisamos la caja, las proyecciones y los compromisos con tu equipo. Según el alcance acordado, incorporamos el análisis de resultados y balances para entender mejor la situación de la empresa.
Integraciones
Tu operación,
conectada.
Todos tus bancos y la información de tu sistema de gestión, reunidos en Finauto.
Trabajamos con todos los bancos.
Por descarga automática o procesamiento de extractos.
Nos adaptamos a tu sistema.
Desarrollamos el circuito para incorporar tus reportes y tu información.
Menos carga. Más claridad.
La información llega a tu cashflow y a tu tablero para decidir.
Bancos
Sistemas
Cobranzas
Pagos
Reportes
Planillas
Correo
Archivos
Finauto.
Distintas fuentes. Una visión de tu caja.
La conexión se diseña alrededor de tu empresa.
Conocé cómo conectamos tu operación →
Revisamos tus fuentes y definimos el recorrido: conexión directa, descarga de reportes o archivos recibidos por correo o carpeta. Después los ordenamos en tu cashflow y tablero.
Experiencia en operaciones reales
Del trabajo de carga
al tiempo de revisión.
14 farmacias y una droguería
Armé un circuito que descarga la información de los bancos, la carga al cashflow, la clasifica y actualiza las cobranzas antes de que empiece la jornada. El tablero acompaña el análisis de pagos, cheques y obligaciones.
ANTES · TRABAJO MANUAL DIARIO
Más de 4 h
DESPUÉS · REVISIÓN DIARIA
≈ 30 min
Empresa industrial
En dos semanas pasamos de armar la caja a mano a tenerla al día todas las mañanas. El sistema de gestión y los bancos se descargan solos antes de que empiece la jornada.
IMPLEMENTACIÓN
2 semanas
CASH AL DÍA
7:00 h
todas las mañanas, sin carga manual
Tiempos aproximados de cada operación. Los resultados dependen de las fuentes y la información de cada empresa.
Cómo trabajamos
Primero, entender tu empresa.
La propuesta nace de cómo trabajan hoy, de la información disponible y de las decisiones que necesitan tomar.
Conversamos
Nos contás cómo manejan la caja, qué fuentes usan y qué les cuesta resolver.
Revisamos y proponemos
Analizamos el cashflow y la información recibida. Presentamos prioridades, alcance y presupuesto.
Implementamos por etapas
Adaptamos el cashflow, el tablero y las automatizaciones acordadas. Validamos la información con tu equipo.
Analizamos con vos
Revisamos la evolución de la caja y los próximos compromisos en reuniones semanales, dentro del servicio acordado.
Planilla gratis
¿Tu caja llega
a fin de mes?
Descargá el cashflow de 13 semanas que usamos como punto de partida: cargás tus bancos, cobros, pagos y cheques, y te dice semana por semana si la caja alcanza.
- Saldo y descubierto de cada banco
- Cheques por fecha de acreditación
- Alerta semana por semana: ✔ alcanza, ⚠ descubierto, ✖ no alcanza
Te llega al mail en segundos. Es un Google Sheets y queda en tu Drive.
Quién está detrás
Thomas Manzo
Fundador de Finauto
Implementación y acompañamiento financiero
Ver mi perfil en LinkedInImplementación y acompañamiento financiero
Experiencia financiera.
Conocimiento de tu operación.
Soy Thomas, profesional con experiencia en finanzas en empresas de distintos rubros. Trabajé en la gestión de caja, el análisis financiero y la mejora de procesos. Esa experiencia es la base de Finauto.
Me involucro en la implementación y trabajo con tu equipo para que el cashflow y el tablero reflejen cómo funciona tu empresa. En las reuniones revisamos los números, las diferencias y los escenarios que vale la pena considerar.
Antes de empezar
Algunas preguntas habituales.
¿Tengo que reemplazar mi cashflow?
Primero lo revisamos. Si es funcional, lo tomamos como base para el tablero y las automatizaciones. Si necesita una corrección importante, proponemos una estructura ajustada a tu operatoria.
¿Funciona con mi banco o sistema de gestión?
Lo evaluamos antes de definir la propuesta. Revisamos las fuentes, los reportes y los accesos disponibles para acordar qué se puede integrar y qué desarrollo requiere.
¿Cuánto cuesta y cuánto tarda la implementación?
El presupuesto y las etapas se definen después de la revisión inicial. Dependen de la operatoria, las fuentes a conectar y la información disponible. La propuesta especifica el alcance de implementación y acompañamiento.
¿Quién toma las decisiones de pago?
Tu empresa. Finauto organiza la información y acompaña el análisis para evaluar alternativas, prioridades y su impacto en la caja.
¿Qué necesita aportar mi equipo para empezar?
El cashflow actual, una descripción de cómo lo actualizan y ejemplos de los reportes que utilizan. Con la propuesta acordada, definimos una persona de referencia para validar la información y coordinamos los accesos necesarios para cada etapa.
¿Se puede empezar por lo más urgente?
Sí. La revisión inicial nos permite ordenar prioridades y proponer etapas: primero lo que más impacta en la caja y en el trabajo diario, después las mejoras acordadas. Cada etapa queda definida en la propuesta.
El primer paso
Conversemos
sobre tu caja.
Contame cómo trabajan hoy y cuál es la pregunta que necesitan responder cada semana. Desde ahí podemos definir por dónde empezar.
Escribime por WhatsApp
¿Qué vamos a conversar?
Cómo arman el cashflow, quién lo actualiza, de dónde sale la información y qué decisiones toman con ella. Después de la charla, coordinamos qué archivos y reportes hacen falta para la revisión inicial.